SIP: સ્ટોક માર્કેટમાં સતત ઘટાડાને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોના મનમાં પ્રશ્ન ઉભો થઈ રહ્યો છે કે શું તેમણે તેમનો સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) બંધ કરવો જોઈએ કે તેને ચાલુ રાખવો જોઈએ. આજે આ સમાચારમાં, નિષ્ણાતોની મદદથી, અમે તમને જણાવીશું કે ઘટતા બજારમાં તમારે તમારી SIP ચાલુ રાખવી જોઈએ કે નહીં?
શું મારે SIP ચાલુ રાખવી જોઈએ કે નહીં?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિષ્ણાતોના મતે, વર્તમાન બજારમાં, રોકાણકારોએ SIP ચાલુ રાખવું જોઈએ, એક અહેવાલ મુજબ રોકાણકારોએ મોટા કેપ્સમાં વધુ ફાળવણી સાથે સંતુલિત અભિગમ અપનાવવો જોઈએ. રોકાણકારોએ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં મિડ અને સ્મોલ કેપ્સ પ્રત્યે પસંદગીનો અભિગમ અપનાવવો જોઈએ અને ગભરાટમાં વેચવાલી ટાળવી જોઈએ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિષ્ણાતોના મતે, જો આપણે ઐતિહાસિક ડેટા પર નજર કરીએ તો, બજારની અસ્થિરતા અથવા મંદી દરમિયાન SIP રોકવા અથવા રિડીમ કરવાને બદલે ઓછામાં ઓછા સાત વર્ષ સુધી રાખવાથી સકારાત્મક પરિણામો મળ્યા છે.
ભારતીય બજારો ઓવરવેલ્યૂડ
2025માં શેરબજારમાં અત્યાર સુધીમાં ભારે ઘટાડો જોવા મળ્યો છે. આ ઘટાડાનો સૌથી મોટો ફટકો સ્મોલ અને મિડ કેપ ઇન્ડેક્ષને પડ્યો છે. નિષ્ણાતોના મતે, બજારમાં ચાલી રહેલી વેચવાલી માટે ઘણા કારણો છે: જેમ કે ઓક્ટોબર 2024થી ફેબ્રુઆરી 2025 સુધીમાં 1.97 લાખ કરોડ રૂપિયાનું FII વેચાણ, ડોલર સામે રૂપિયાનું સતત નબળું પડવું, યુએસ ટેરિફ લાદવું અને નબળા Q3 આંકડા.
નિષ્ણાતોએ જણાવ્યું હતું કે બજેટ 2025માં જાહેર કરાયેલા ઇન્કમટેક્ષ છૂટ અને RBI ફુગાવા નિયંત્રણના પગલાંથી થોડી રાહત મળી હોવા છતાં, બજાર વધુ ઓવરવેલ્યુડ થયું છે.
AMFI ડેટા
એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (AMFI)ના માસિક ડેટા અનુસાર, SIP યોગદાન ડિસેમ્બર 2024માં રુપિયા 26,451 કરોડથી ઘટીને જાન્યુઆરી 2025માં રુપિયા 26,400 કરોડ થયું છે, SIP AUM ડિસેમ્બર 2024માં રુપિયા 13.63 લાખ કરોડથી ઘટીને જાન્યુઆરી 2025માં રુપિયા 13.18 લાખ કરોડ થયું છે.
વધુમાં શું કહે છે નિષ્ણાંતો
નિષ્ણાંતોના મતે છેલ્લા 20 વર્ષોમાં SIPના અભ્યાસ મુજબ (2008ના નાણાકીય કટોકટી, 2013ની મંદી અને COVID-19 જેવા મોટા બજાર ક્રેશ સહિત), મુખ્ય ટેકનિક એ છે કે જો SIP લાંબા સમય સુધી ચાલુ રાખવામાં આવે તો તે સારી રીતે કાર્ય કરે છે.
વ્હાઇટઓક કેપિટલ એએમસીના આશિષ સોમૈયાએ સંતુલિત પોર્ટફોલિયો જાળવવાની સલાહ આપી. તેમણે કહ્યું કે મધ્યમ જોખમ ધરાવતા રોકાણકાર માટે, બેલેન્સનો અર્થ એ છે કે લાર્જ-કેપ્સ અને સ્મોલ/મિડ-કેપ્સમાં 65% સાથે સંતુલિત એલોકેશન હોવું જોઇએ.
